Neue Klimaszenarien für das Finanzsystem: Rechtzeitige, koordinierte Klimaanpassung notwendig

Um die Risiken aus der Destabilisierung des Klimas besser abschätzen zu können, arbeiten Zentralbanken und Finanzmarktaufseher seit fünf Jahren mit Klimaszenarien, die gemeinsam mit dem Potsdam-Institut für Klimafolgenforschung entwickelt wurden. Die neuen Klima-Szenarien des Network for Greening the Financial System (NGFS) bieten einen umfassenderen Rahmen für die Bewertung von Klimarisiken und deren Auswirkungen auf die Wirtschaft und das Finanzsystem.

Die jetzt veröffentlichten Datensätze enthalten eine neue, am PIK erarbeitete Schadensfunktion, durch die Auswirkungen des Klimawandels auf die Wirtschaft umfassender dargestellt werden können. Diese zeigt, dass sich die Wirtschaft nicht sofort erholen wird, wenn sie von Klimaschocks durch Wetterextreme betroffen ist. Neue Daten aus den aktualisierten Klimamodellen MAgPIE und REMIND flossen ebenfalls in die Szenarien ein.

Langfristige Klimaanpassungsmaßnahmen, die Berücksichtigung von Kipppunkten und die indirekten sozioökonomischen Auswirkungen des Klimawandels, wie etwa Migration, wurden noch nicht in die Szenarien integriert. Die tatsächlichen Auswirkungen des Klimawandels auf die Wirtschaft könnten somit womöglich schwerwiegender ausfallen, als die Szenarien derzeit prognostizieren